Fundusze indeksowe a fundusze powiernicze
Jednym z najbardziej atrakcyjnych narzędzi inwestycyjnych są dziś fundusze inwestycyjne. Powodem, dla którego nazywa się je wzajemnymi, jest udział wielu ludzi, którzy gromadzą razem słońce pieniędzy, którymi zarządza firma, inwestując w inne spółki na rynku akcji, a także w papiery wartościowe. Z ich dotychczasowych wyników wynika, że ludzie są coraz bardziej zainteresowani tymi funduszami. Fundusze indeksowe są częścią tych funduszy inwestycyjnych. Stanowią niewielką część wielkości funduszy ogółem i są wykorzystywane przez zarządzającego portfelem w celu ustalenia zwrotów z rynku.
Fundusze indeksowe
Jak sama nazwa wskazuje, do indeksowania służą fundusze indeksowe. Oznacza to, że niewielka część funduszy inwestycyjnych jest wykorzystywana do sprawdzania zwrotów z różnych akcji pochodzących z różnych sektorów gospodarki. Ta niewielka część funduszy inwestycyjnych nazywa się funduszami indeksowymi. Istnieje wiele segmentów każdego rynku akcji, takich jak bankowość, IT, metale, przemysł, infrastruktura, energetyka itp., A każdy segment ma swój własny indeks. S&P i Dow Jones to dwie popularne firmy, które opracowują indeksy rynkowe.
Fundusze indeksowe są zarządzane w sposób pasywny, ponieważ zarządzający portfelem próbuje jedynie replikować indeks, zamiast przyjmować jakiekolwiek założenia i maksymalizować zyski. Fundusze indeksowe mają różną wielkość, a niektóre mogą obejmować tylko kilka akcji z rynku, a niektóre mogą obejmować prawie wszystkie akcje na rynku. Indeks Wilshire 5000 to jeden fundusz indeksowy obejmujący wszystkie akcje z amerykańskiego rynku akcji. S&P small cap 600 to fundusz indeksowy obejmujący akcje o bardzo małej wartości, które są uważane za spółki wzrostowe. Ponieważ fundusze te nie są aktywnie zarządzane, opłata za inwestowanie w te fundusze jest również bardzo niska w porównaniu do aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych.
Fundusze inwestycyjne
Jak opisano wcześniej, fundusze inwestycyjne to fundusze gromadzone przez dużą liczbę osób, które są inwestowane na rynku akcji przez firmę, a uzyskane zyski są dzielone między członków proporcjonalnie do posiadanych przez nich udziałów. W rzeczywistości towarzystwo funduszy inwestycyjnych jest pośrednikiem między konsumentem końcowym a rynkiem akcji, ponieważ pobiera opłaty za swoją wiedzę specjalistyczną lub znajomość rynku akcji i osiąga zyski dla publiczności, która posiada jej akcje. Obecnie na świecie istnieje ponad 25 000 funduszy inwestycyjnych działających na różnych giełdach. Każde towarzystwo funduszy inwestycyjnych ma własne zasady i wytyczne, które decydują o jego kierunku i sposobie inwestowania. W zależności od swoich celów, każda towarzystwo funduszy inwestycyjnych inwestuje tylko w te spółki, które zostaną uznane za odpowiednie.
Portfel każdego towarzystwa funduszy inwestycyjnych jest zdywersyfikowany i obejmuje akcje, udziały, rządowe papiery wartościowe i obligacje, które stanowią połączenie ryzyka i ostrożności. Podstawowym celem każdej towarzystwa funduszy inwestycyjnych jest zmniejszenie ryzyka dla posiadaczy akcji.
Różnica między funduszami powierniczymi a funduszami indeksowymi
Łatwo zauważyć, że fundusze indeksowe są częścią funduszy inwestycyjnych i są wykorzystywane przez zarządzających portfelami towarzystw funduszy inwestycyjnych do oceny trendów na rynku. Są w stanie ocenić lepiej zachowujące się akcje na podstawie wyników funduszy indeksowych. Fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie, podczas gdy fundusze inwestycyjne są aktywnie zarządzane. To tylko pokazuje, że fundusze indeksowe są używane do replikowania wyników giełdy i nie wymagają dużej wiedzy eksperckiej od zarządzającego portfelem. Dlatego jeśli chcesz zainwestować w fundusze indeksowe, ponosisz znacznie mniejsze opłaty w porównaniu do sytuacji, gdy chcesz wejść do aktywnie zarządzanego funduszu wspólnego inwestowania.
Jednak jest wielu, którzy inwestują również w fundusze indeksowe i zarabiają przyzwoity zysk w zależności od ruchu na rynku. Istnieje szerszy wybór akcji lub można powiedzieć zróżnicowany wybór przy stosunkowo niskim koszcie dla inwestora. Ponieważ fundusze indeksowe są zawsze odzwierciedleniem rynku, inwestor uzyskuje wyższe zyski, gdy rynek jest optymistyczny. Inaczej jest w przypadku funduszy inwestycyjnych, które mogą przynosić wysokie zyski inwestorom, nawet gdy rynek spada.
Fundusze indeksowe są częścią funduszy inwestycyjnych.
Fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie, podczas gdy fundusze inwestycyjne są aktywnie zarządzane.
Opłaty za zarządzanie funduszami indeksowymi są niższe w porównaniu do aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych.
Fundusze indeksowe również uzyskują przyzwoity zysk w zależności od ruchu na rynku.
W funduszach indeksowych inwestor uzyskuje wyższe zwroty tylko wtedy, gdy rynek jest optymistyczny, podczas gdy fundusze inwestycyjne mogą przynosić wysokie zwroty, nawet gdy rynek spada.
Fundusze indeksowe mają zróżnicowany wybór akcji przy stosunkowo niskim koszcie dla inwestora
