Kluczowa różnica - Wealthfront vs Betterment
Ponieważ liczba możliwości inwestycyjnych rośnie z dnia na dzień, często trudno jest wybrać najbardziej odpowiednią opcję dla niezależnych inwestorów. Robo-doradcy to stosunkowo nowy produkt, który zastępuje doradców ds. Inwestycji ludzkich. Robo-doradcy są również opłacalni, ponieważ zwykle kosztują tylko około jednej trzeciej kosztów doradców ds. Inwestycji ludzkich. Wealthfront i Betterment to dwie stosunkowo nowoczesne platformy internetowe, które szybko zyskały popularność. Kluczową różnicą między Wealthfront i Betterment są opcje oferowane przez każdą platformę; Wealthfront nie oferuje oszczędności opartych na celach, podczas gdy Betterment oferuje oszczędności oparte na celach. Natomiast Betterment nie oferuje bezpośredniego indeksowania, podczas gdy Wealthfront oferuje bezpośrednie indeksowanie sald kont przekraczających 100 000 USD.
ZAWARTOŚĆ
1. Omówienie i kluczowe różnice
2. Czym jest Wealthfront
3. Czym jest Betterment
4. Podobieństwa między Wealthfront a Betterment
4. Bezpośrednie porównanie - Wealthfront vs Betterment w formie tabelarycznej
5. Podsumowanie
Co to jest Wealthfront?
Wealthfront to internetowa firma świadcząca usługi inwestycyjne z siedzibą w Redwood City w Kalifornii, założona przez Andy'ego Rachleffa i Dana Carrolla w 2008 r. Od 26 stycznia 2017 r. Wealthfront zarządzał aktywami o wartości ponad 5 miliardów USD. Wealthfront jest pionierem w robo-inwestowaniu i zapewnia odpowiednią platformę zarówno dla początkujących, jak i uznanych inwestorów, oferując dobrze wyważony portfel dostosowany do indywidualnych celów. Ta platforma inwestycyjna oferuje szeroką gamę typów rachunków inwestycyjnych, takich jak fundusze powiernicze, indywidualne i wspólne konta nieemerytalne, tradycyjne IRA, Roth IRA i Rollover IRA.
Wealthfront pobiera od klientów opłatę za zarządzanie w wysokości 0,25%; jednakże w przypadku sald kont poniżej 15 000 USD opłaty za zarządzanie nie mają zastosowania. Opłata doradcza różni się w zależności od salda konta. Jeśli saldo wynosi od 500 do 10 000 USD, Wealthfront zrzeka się opłaty doradczej. W przypadku sald kont większych niż 10 000 USD naliczana jest miesięczna opłata w wysokości 0,25%. W portfelach Wealthfront dostępnych jest również wiele klas aktywów, takich jak akcje amerykańskie, zagraniczne, rynki wschodzące, akcje z dywidendami, nieruchomości i zasoby naturalne. Wealthfront oferuje również równoważenie portfela i zbieranie strat podatkowych.
Równoważenie portfela
Ma to na celu minimalizację ryzyka poprzez skuteczną dywersyfikację alokacji aktywów. Fundusze inwestorów powinny być alokowane na kilka aktywów, a nie na kilka. Zaizoluje to możliwość, że niekorzystne warunki rynkowe zniweczą ogólne zyski.
Pobieranie strat podatkowych
Gromadzenie strat podatkowych to praktyka sprzedaży papieru wartościowego przynoszącego straty w celu wyrównania podatków. Sprzedane papiery wartościowe zastępowane są podobnymi, zachowując optymalną alokację aktywów i oczekiwane zwroty.
W przypadku sald kont przekraczających 100 000 USD Wealthfront oferuje indeksowanie bezpośrednie, które jest usługą wykorzystującą indywidualne papiery wartościowe do wyodrębnienia możliwości uzyskania strat podatkowych. Spółka jako pierwsza zaoferowała również inwestorom możliwość bezpośredniego indeksowania.
Co to jest Betterment?
Betterment jest również internetową firmą inwestycyjną z siedzibą w Nowym Jorku i zarządza aktywami o wartości 9 miliardów dolarów. Betterment jest zarejestrowany w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd i jest członkiem Financial Industry Regulatory Authority. Firma została założona przez Johna Steina w 2008 roku. Betterment, będąca platformą robo-doradczą, oferuje oszczędności oparte na celach - metodologię inwestycyjną, w której wyniki mierzy się sukcesem inwestycji w osiąganiu osobistych i życiowych celów inwestora.
Opłaty za zarządzanie pobierane przez Betterment wynoszą od 0,25% -0,50%; jednakże w przypadku sald kont przekraczających 2 000 000 USD opłata za zarządzanie jest zniesiona. W rezultacie Betterment jest atrakcyjną opcją dla zamożnych osób. Podobnie jak Wealthfront, Betterment oferuje również szereg opcji inwestycyjnych, takich jak tradycyjne i Roth IRA, pasywne śledzące indeksy fundusze giełdowe (ETF). Betterment oferuje również równoważenie portfela i zbieranie strat podatkowych.
Jakie są podobieństwa między Wealthfront i Betterment?
- Zarówno Wealthfront, jak i Betterment to platformy robotów-doradców, które oferują porady inwestycyjne.
- Zarówno Wealthfront, jak i Betterment oferują równoważenie portfela i straty podatkowe.
Jaka jest różnica między Wealthfront a Betterment?
Porównaj środek artykułu przed tabelą
Wealthfront vs Betterment |
|
| Wealthfront to internetowa usługa inwestycyjna będąca pionierem w robo-inwestowaniu, która zapewnia inwestorom szeroką gamę opcji inwestycyjnych. | Betterment to również podobna platforma inwestycyjna online, która oferuje oszczędności oparte na celach. |
| Koszty utrzymania | |
| Wealthfront pobiera opłaty za zarządzanie w zakresie od 0% do 0,25%. | Betterment pobiera opłaty za zarządzanie od 0,25% do 0,50%. |
| Indeksowanie reżyserskie | |
| W przypadku Wealthfront bezpośrednie indeksowanie jest dostępne dla sald kont przekraczających 100 000 USD. | Betterment nie oferuje bezpośredniego indeksowania. |
| Oszczędności oparte na celach | |
| Wealthfront nie oferuje oszczędności opartych na celach. | Strategia inwestycyjna firmy Betterment została utworzona w celu uwzględnienia oszczędności opartych na celach. |
Podsumowanie - Wealthfront vs Betterment
Różnica między Wealthfront i Betterment zależy od wielu czynników, takich jak struktura opłat, dostępność oszczędności opartych na celach i bezpośrednie indeksowanie. Niemniej jednak obie firmy są dobrym wyborem dla robo-doradcy, który oferuje oszczędne czasowo i kosztowo opcje inwestycyjne. To, która platforma internetowa jest odpowiednia dla każdego inwestora, zależy od celów inwestycyjnych i wielkości salda konta. Dla inwestorów o wysokiej wartości netto Betterment jest bardziej atrakcyjny, a Wealthfront jest bardziej odpowiedni dla przeciętnych inwestorów.
Pobierz wersję PDF programu Wealthfront vs Betterment
Możesz pobrać wersję PDF tego artykułu i używać jej w trybie offline, zgodnie z notami cytowania. Pobierz wersję PDF tutaj Różnica między Wealthfront i Betterment.
