Kluczowa różnica - wierność kontra awangarda
Zarządzanie inwestycjami przez doradców finansowych stało się w ostatnim czasie coraz bardziej popularne, gdy firmy inwestycyjne zarządzają dużą liczbą aktywów finansowych. Fidelity i Vanguard to dwie pionierskie firmy świadczące usługi finansowe w Stanach Zjednoczonych. Obie firmy świadczą szereg usług, od usług emerytalnych po zarządzanie majątkiem. Kluczowa różnica między Fidelity i Vanguard polega na tym, że Fidelity oferuje produkty inwestycyjne, głównie oparte na filozofii wysokiego ryzyka i wysokiego zwrotu, która jest bardziej odpowiednia dla agresywnych inwestorów, podczas gdy Vanguard koncentruje się na dostarczaniu taniego portfela inwestycyjnego, lepiej dostosowanego do inwestorów konserwatywnych. Obie firmy oferują swoim klientom szeroką gamę opcji inwestycyjnych.
ZAWARTOŚĆ
1. Omówienie i kluczowa różnica
2. Czym jest wierność
3. Czym jest awangarda
4. Podobieństwa między wiernością a awangardą
5. Porównanie obok siebie - wierność a awangarda w formie tabelarycznej
6. Podsumowanie
Co to jest wierność?
Fidelity Investments to amerykańska międzynarodowa firma świadcząca usługi finansowe z siedzibą w Bostonie w stanie Massachusetts, która od 2016 r. Zarządzała aktywami o wartości 2,13 bln USD. Fidelity oferuje szeroki zakres opcji inwestycyjnych, od zarządzania funduszami powierniczymi, ubezpieczeń na życie, usług emerytalnych po doradztwo inwestycyjne. Fidelity prowadzi kilka oddziałów w celu świadczenia różnych usług, a niektóre z funduszy generujących największe przychody zostały wymienione poniżej.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund jest największym funduszem inwestycyjnym Fidelity spośród 452 funduszy inwestycyjnych i zdołał zaoferować inwestorom zwrot w wysokości 8,69%. Ten zwrot jest większy niż zwrot z indeksu S&P 500 wynoszący 7,41%. (S&P 500 to indeks giełdowy, który oblicza ogólny zwrot z portfela funduszu. Jeśli pojedynczy fundusz zapewnia zwrot przekraczający zwrot z portfela funduszu, odpowiedni fundusz osiąga dobre wyniki).
Rysunek 01 - Siedziba Fidelity w Bostonie
Portfel Fidelity OTC (FOCPX)
To kolejny fundusz, który przekroczył stopę zwrotu z NASDAQ Composite o 9,68%, uzyskując rozsądny zwrot w wysokości 12,45%. FOCPX inwestuje w akcje pozagiełdowe, które są wysoce spekulacyjne.
Fidelity działa w oparciu o trzy modele portfeli generujących dochód, a mianowicie dochód konserwatywny, dochód zrównoważony i dochód ze wzrostu. Spośród różnych alokacji aktywów wybiera się docelową mieszankę aktywów (TAM) dla obligacji kapitałowych i inwestycji krótkoterminowych.
Fidelity cieszy się renomą jako firma odpowiednia dla agresywnych inwestorów, w zależności od oferowanego przez nich portfela inwestycyjnego. Jak pokazują zwroty FCNTX i FOCPX, fundusze większościowe w Fidelity generują korzystne zwroty. Ponieważ jednak wysokie zwroty muszą być wspierane wysokim ryzykiem, portfel inwestycyjny Fidelity może nie być odpowiedni dla konserwatywnych inwestorów. Ponadto opłaty i wydatki pobierane przez Fidelity są również wyższe, aby zrekompensować nieodłączne ryzyko.
Co to jest Vanguard?
Vanguard to amerykańska firma zarządzająca inwestycjami z siedzibą w Malvern w stanie Pensylwania, zarządzająca aktywami o wartości ponad 4 bilionów USD. Fundusze inwestycyjne i fundusze giełdowe to dwa główne rodzaje funduszy zapewnianych przez Vanguard, podczas gdy świadczone są również usługi maklerskie, zarządzanie aktywami i usługi zaufania. Vanguard oferuje dwie klasy dla większości swoich funduszy: akcje inwestorów i akcje admirała. Akcje Admiral mają stosunkowo niższe wskaźniki kosztów, ale wymagają wyższej minimalnej inwestycji, od 10 000 do 100 000 USD na fundusz.
Vanguard to popularny wybór inwestycyjny dla inwestorów, którzy wolą konserwatywne podejście do swoich portfeli. Dzieje się tak, ponieważ Vanguard oferuje portfel o stosunkowo niskim ryzyku, ponieważ firma oferuje wiele funduszy inwestycyjnych i funduszy typu ETF, które są zorientowane na stały dochód. Filozofia firmy Vanguard sprawdza się we wszystkich inwestycjach, ponieważ niższe wydatki prowadzą do lepszych ogólnych zwrotów.
Działając z ponad 320 funduszami, Vanguard jest również znany z taniego zarządzania inwestycjami ze średnim wskaźnikiem kosztów (koszt ponoszony przez firmę inwestycyjną w celu zarządzania funduszem) na poziomie 0,18%. Przykładowe wskaźniki kosztowe niektórych popularnych funduszy firmy są następujące.
Jakie są podobieństwa między wiernością a awangardą?
- Zarówno Fidelity, jak i Vanguard to duże korporacje inwestycyjne z siedzibą w Stanach Zjednoczonych.
- Fundusze inwestycyjne to jedna z głównych kategorii produktów zarówno w Fidelity, jak i Vanguard.
Jaka jest różnica między wiernością a awangardą?
Porównaj środek artykułu przed tabelą
Wierność kontra awangarda |
|
| Fidelity oferuje produkty inwestycyjne głównie z filozofią wysokiego ryzyka i wysokiego zwrotu, która jest bardziej odpowiednia dla agresywnych inwestorów. | Vanguard koncentruje się na dostarczaniu taniego portfela inwestycyjnego, lepiej dostosowanego do konserwatywnych inwestorów. |
| Stosowność | |
| Fidelity jest bardziej odpowiednią opcją inwestycyjną dla agresywnych inwestorów. | Portfel funduszy Vanguard jest bardziej odpowiedni dla konserwatywnych inwestorów. |
| Koszt i zwroty | |
| Wysoki koszt w zarządzaniu aktywami, poparty ponadprzeciętną stopą zwrotu to strategia inwestycyjna Fidelity. | Vanguard oferuje niskie koszty inwestycji przy niskich wskaźnikach kosztów, aby zapewnić korzystne wyniki. |
| Rodzaje funduszy | |
| Większość funduszy w Fidelity to fundusze inwestycyjne. | Vanguard oferuje w swoim portfelu zarówno fundusze inwestycyjne, jak i fundusze typu ETF. |
Podsumowanie - Fidelity vs Vanguard
Różnicę między Fidelity a Vanguard można przypisać głównie podejściu inwestycyjnemu, które stosuje obie firmy; Fidelity podejmuje większe ryzyko, oczekując generowania wysokich zwrotów, podczas gdy Vanguard przyjmuje bardziej konserwatywne podejście, ponieważ ich strategia inwestycyjna jest odpowiednia dla inwestorów unikających ryzyka. Jednak obie firmy odnoszą ogromne sukcesy i mogą pomóc inwestorom w budowaniu bogactwa i zarządzaniu nim poprzez dodawanie wartości.
Pobierz wersję PDF programu Fidelity vs Vanguard
Możesz pobrać wersję PDF tego artykułu i używać jej w trybie offline, zgodnie z notami cytowania. Pobierz wersję PDF tutaj Różnica między wiernością a awangardą
