Faktoring a przepadek
Faktoring i forfeiting to mechanizmy stosowane w finansowaniu międzynarodowych transakcji handlowych w celu zabezpieczenia wpływów niezapłaconych faktur i należności. W obu ryzyko windykacji przechodzi ze sprzedającego na osobę trzecią, aw zależności od tego, czy umowa jest z regresem, czy bez regresu, osoba trzecia ponosi ryzyko braku zapłaty. Artykuł zawiera jasny przegląd tych terminów oraz wyjaśnia podobieństwa i różnice między faktoringiem a przepadkiem.
Co to jest faktoring?
Faktoring to transakcja finansowa, w ramach której firmy sprzedają swoje należności instytucjom finansowym zwanym faktorami po zdyskontowanej stopie. Faktor następnie odzyskuje całkowitą kwotę od dłużnika. Faktoring to rodzaj finansowania faktur. Przedsiębiorstwo oblicza swoje należności w celu natychmiastowego uzyskania gotówki, zamiast czekać na spłatę należności przez dłużników. Faktoring eksportowy jest często stosowany w międzynarodowych transakcjach handlowych, w których firma odzyskuje swoje zagraniczne należności w procesie faktoringu, eliminując tym samym ryzyko kredytowe. Istnieje kilka rodzajów faktoringu, które obejmują faktoring pełny, faktoring z regresem, faktoring eksportowy, faktoring dłużny, faktoring handlowy i faktoring odwrócony. W faktoringu bez regresu faktor całkowicie absorbuje ryzyko braku zapłaty niezależnie od tego, czy dłużnicy wywiązują się ze swojego zobowiązania płatniczego. Podobnie jak w przypadku faktoringu z regresem, jeśli należności nie zostaną spłacone faktorowi w ciągu 60-120 dni, przedsiębiorca musi wykupić te faktury. Faktoring dłużny to proces, w ramach którego firma otrzymuje pożyczkę na poczet należności i niezapłaconych faktur od faktora. Po spłacie dłużników faktor może odzyskać pożyczone środki. Faktoring komercyjny polega na tym, że faktor oferuje tylko natychmiastową gotówkę poprzez zakup wierzytelności, ale także zarządza księgą sprzedaży firmy i przepływami pieniężnymi. Zaangażowanie podmiotu trzeciego jest poufne dla klientów, dzięki czemu firma może utrzymywać dobre stosunki robocze z klientami. Faktoring odwrócony to również rodzaj faktoringu, w którym dłużnik płaci faktorowi należne mu środki, a faktor w zamian przekazuje je firmie.
Co to jest przepadek?
Forfeiting jest bardzo podobny do faktoringu, gdyż wierzytelności kupuje przepadkodawca z dyskontem, co zapewnia przedsiębiorstwu bezpieczeństwo płatności. Forfeiting obejmuje duże projekty, transakcje o dużej wartości, dobra kapitałowe i towary, a także oferuje długi okres kredytowania, na przykład pięć lat. Forfeiting jest popularny wśród firm i eksporterów sprzedających dobra kapitałowe o wysokiej wartości, ponieważ zapewnia bezpieczeństwo płatności. Zapewnia również firmie natychmiastowe źródło przepływu gotówki, zamiast czekać na zapłatę przez dłuższy okres.
Jaka jest różnica między faktoringiem a przepadkiem?
Faktoring i forfeiting są do siebie bardzo podobne i są usługami oferowanymi sprzedającym, zwłaszcza eksporterom zajmującym się międzynarodowymi transakcjami handlowymi w celu zabezpieczenia swoich należności. Faktoring, zwany również faktoringiem fakturowym, to rodzaj finansowania faktur, w którym faktury firmy i należności są kupowane z dyskontem. Forfeiting jest również bardzo podobny do faktoringu. Jedyna istotna różnica między faktoringiem a przepadkiem dotyczy rodzaju towarów i okresu kredytowania. Podczas gdy faktoring dotyczy należności od towarów zwykłych, forfeiting dotyczy dóbr kapitałowych, towarów i głównie transakcji o dużej wartości. Jeśli chodzi o okres kredytowania, faktoring dotyczy należności krótkoterminowych, które zwykle stają się wymagalne w ciągu 90 dni, natomiast forfeiting dotyczy należności długoterminowych, które zazwyczaj sięgają pięciu lat.
Streszczenie:
Faktoring a przepadek
• Faktoring i forfeiting to mechanizmy wykorzystywane w finansowaniu międzynarodowych transakcji handlowych w celu zabezpieczenia wpływów niezapłaconych faktur i należności.
• Definicja faktoringu jest następująca: faktoring to transakcja finansowa, w ramach której firmy sprzedają swoje należności instytucjom finansowym, określane jako czynniki po zdyskontowanej stopie.
• Istnieje kilka rodzajów faktoringu, do których zalicza się faktoring pełny, z regresem, eksportowy, dłużny, komercyjny i odwrotny.
• Forfeiting jest bardzo podobny do faktoringu, gdyż wierzytelności są kupowane przez przepadacza z dyskontem, co zapewnia przedsiębiorstwu bezpieczeństwo płatności.
• Podczas gdy faktoring dotyczy należności od towarów zwykłych, forfeiting dotyczy dóbr kapitałowych, towarów i głównie transakcji o dużej wartości.
• Jeśli chodzi o okres kredytowania, faktoring dotyczy należności krótkoterminowych, które zwykle stają się wymagalne w ciągu 90 dni, natomiast forfeiting dotyczy należności długoterminowych, które zazwyczaj sięgają pięciu lat.
Dalsze czytanie:
